尊敬的客戶：

我行發(fā)行的中信理財(cái)之共贏成長凈值1812期人民幣理財(cái)產(chǎn)品于2018年9月29日正式成立。本產(chǎn)品按照產(chǎn)品合同規(guī)定條款進(jìn)行投資運(yùn)作，具體產(chǎn)品凈值情況如下： 

根據(jù)中信理財(cái)之共贏成長凈值1812期人民幣理財(cái)產(chǎn)品說明有關(guān)約定，本金及收益于產(chǎn)品到期日后3個(gè)工作日內(nèi)根據(jù)實(shí)際情況一次性支付，如中國法定節(jié)假日或公休日則順延至下一工作日。

具體投資運(yùn)作情況：本產(chǎn)品資金投資于債券和貨幣市場工具比例為59.02%，具體為銀行存款及拆出;投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)比例為40.98%，具體為光大信托·泰普13號集合資金信托計(jì)劃等。產(chǎn)品凈值已扣除銷售手續(xù)費(fèi) 0.15%/年、托管費(fèi) 0.05%/年、固定管理費(fèi) 0.10%/年。同時(shí)，在產(chǎn)品到期日時(shí)，本產(chǎn)品剔除銷售費(fèi)、托管費(fèi)、固定管理費(fèi)以及產(chǎn)品運(yùn)作過程中產(chǎn)生的增值稅和附加稅費(fèi)后的資產(chǎn)凈值年化收益率超過4.5%，因此按照產(chǎn)品說明書約定，對于超過4.5%的部分，管理人已按照20.00%的比例以產(chǎn)品募集資金總額為基數(shù)提取了浮動(dòng)管理費(fèi)。

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中信銀行

2018年12月25日